初中生系列 买入一只基金最快仅需4步、最慢需8步，哪个APP让你体验更阐明？ | 基金销售平台测评③

（原标题：买入一只基金最快仅需4步、最慢需8步初中生系列，哪个APP让你体验更阐明？ | 基金销售平台测评③）

21世纪资管议论院议论员 杨梦雪

2024年9月-10月，21世纪资管议论院发起了对基金销售平台的体验测评，空洞商量范围情况，分袂登科第三方平台3家、银行5家、券商3家共11家平台，以其线上销售的主力渠说念APP为测评对象，围绕各家平台的选品智商、APP功能触达及功能成立、用户选品及投资体验等方面作念出全面测评，基于测评暴露，咱们在每个维度的测评适度上索求部安分容，供投资者参考。

本篇为本次测评的第三篇，聚焦11家基金销售平台的家具页面成立及购买历程体验，同期也深度挖掘和体验平台特质功能。测评适度流露，该维度下、蚂蚁钞票、招商银行分列前三。更细项下，在页面成立方面招商银行、中信证券、广发证券三家因页面成立中在视频先容及较好的特质数据分析等成分，所获评分较高；家具购买体验方面，天天基金、蚂蚁钞票、招商银行因更短的门径及更阐明的体验获取较高评价。

此外通过测评咱们还发现以下几点趋势：

1、在用户风气还是基本养成确当下，用户还是逐渐接管更广宽、更公共化的历程。要是在家具购买或页面展示过程中出现一些更利于体验优化的“工致念念”，用户接管度和体验友好度皆更高，但过多“异于公共”的成立则可能带来用户不适，反而带来用户体验的下跌。

2、不同类型平台在购买历程的成立上出现趋同，第三方平台App成立更为精简，银行及证券类App成立更为“严慎”。但购买历程中需用户阐述的内容增多并不料味着历程一定更絮叨，仍有机构通过简化必要门径除外的操作等神志，达到体验阐明的恶果。

3、在用户体验维度，大多数功能的成立并莫得很高门槛，App功能逐渐趋同。深挖用户体验确当下，更多更变或并非功能的颠覆式变革，而在于细小之处的优化。

家具页面的功能和内容成立径直影响用户了解家具安逸信息。本次测评中，咱们一一梳理了11家代销平台的家具页面成立情况。举座来看，在基金销售方面各个平台功能成立大多趋同，基础的功能及内容包括功绩走势、历史功绩、基金握仓、来去要领、基金司理及公司关系信息、家具公告及关系声明等。

经过测评，中信证券、招商银行、广发证券在此维度得分较高，性吧比较之下初中生系列，兴业银行、竖立银行、腾讯理和会得分较低。

具体来看，家具页面的功能和内容成立径直影响用户对家具信息的感知，测评中体验较好的反而是在基金分析等方面提供更多功能的平台，这类功能或信息更故意于用户援助有蓄意。

如招商银行，在“千人一面”的页面成立中对部分家具加多了更多分析妥协读，如短视频家具解读、历史功绩量化跟踪及家具特质数据对比等，并将这些内容置于页面中更靠前和显眼的位置，为用户知道有蓄意提供数据的同期，也通过家具解读等内容承担了部分投教科普等功能。

此前测评中咱们还是发现，证券类App在选品功能方面发扬出更专科的投研智商，在此维度的测评中证券类App相同发扬出这个上风，投研类内容在家具页面中的植入对用户而言也体现出一定的“有蓄意友好度”。

其中，中信证券除基础功能外，还对吞并只家具的不同份额在家具页面作念出教唆。如测评中某短债家具C类份额，页面会教唆吞并只家具的A类份额稳当弥远弥远投资，同期科普“什么是A类份额”，并对不同份额的用度作念出对比，用户均可点击检察，也可径直点击跳转至该家具。

此外，在家具页面加入社区或资讯内容也成为一些平台的采取。如蚂蚁钞票、天天基金等平台在家具基础信息先容后植入了大宗社区、问答、资讯等内容，加多互动及用户粘性。

对用户而言，基金销售最中枢的功能照旧在于购买历程的体验。本次测评中，咱们把不同平台从家具页面点击几步不错完成从申购到购买得胜的门径动作一个不错量化的数据，同期最扫数购买历程的圆善体验作出评价并打分。

该项测评下，天天基金、蚂蚁钞票购买知道的历程仅需4步，在量化评价维度获取较高评价。在空洞评价下，天天基金举座体验更为阐明，获取更高评分。

在这次测评的11家平台中，购买历程最快仅4步，最慢则需要至少8步，举座来看第三方平台App购买历程更快，银行及证券类App门径略絮叨。

对比来看，在“极简”现象下，用户仅需点击买入-输入金额-勾选阐述家具摘抄等文献-输入密码，即可完成购买。以致在购买已握仓家具时，蚂蚁钞票、天天基金不再教唆上述文献，点击阐述即默许用户甘愿。

而在这次测评中“极繁”的现象下，点击申购后还需要完成手动阐述或勾选一系列公约文献授权、进行合适性匹配、强制阅读关系风险匹配奉告书及家具贵寓摘抄等、阐述这次购买是自主操作而非机构东说念主员代操作等。其中，中国银行、中信证券均需至少点击8次才不错最终完成购买。

证券类及银行类App在扫数购买历程中发扬出更“严慎”的一面，如在购买历程中均径直弹出基金家具摘抄等文献，需用户阅读并阐述后才可进行下一步。

尽管比第三方平台App加多了这个历程，招商银行、兴业银行、广发证券也杀青了最快5步即可完成购买，举座历程体验皆较为阐明。如招商银行，比4步的最快门径仅加多强制条目阅读家具贵寓并阐述一步；兴业银行相同有上述条目，但阐述购买后无需再次输入密码，点击阐述即可径直完成购买；广发证券需要用户阅读的门径更多，但相同点击阐述后即可径直买入。

从扫数购买历程来看，各家平台相同保留了一些各具特质的“工致念念”，用于擢升用户体验或拉动家具销售。

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如天天基金、招商银行等，会在用户买入某类份额时教唆其他份额的用度诀别，用户不错证据我方预期的握随机长决定是否购买其他份额，援助用户有蓄意，在实质购买过程中为用户带来更好的试用体验。

再如蚂蚁钞票，在买入部分基金家具时成立了“顺遂买一只”功能，在购买这款家具的同期推选其他家具，为用户提供更多采取。

此外工商银行、中国银行、兴业银行、中信证券等在购买过程中成立了不错采取分成神志、采取预约购买等功能，成为用户体验中“字斟句酌”的部分。

这次测评中，相同存在“体验黑洞”。如部分平台在完成购买后无法径直看到握仓资金或较浅显地查询到仍在阐述现象中的在途金额，惟一购买的家具份额阐述后才调在握仓中查询关系情况，且这种情况在这次测评中并非个例，多家平台皆出现肖似问题，在后续功能优化中仍有擢腾飞间。

如需筹划，请关系21资管小助手（微信号：zgyjy21）

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